职位名称：理财顾问
一、定义
理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。专业理财机构包括，银行、证券、保险、第三方理财机构等。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别与为销售储蓄存款、信贷产品等进行产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。
二、任职要求
知识要求：财务或金融相关专业，具备本科及以上学历，具备经济学、保险学、投资学、
货币金融学、市场营销学和相关法律法规等基础知识。
职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力，善于沟通，有强烈的责任心，具备良好的人品及 职业操守，工作的相对的独立性。
三、岗位职责：
1、为客户提供证券以及相关金融理财咨询、建议服务，制定相应的投资组合和策略
2、保持与客户沟通联系，为客户提供金融分析等服务
3、为客户提供完善的理财计划及信息咨询
4、根据客户的委托，帮助客户实施理财计划
5、对公司理财产品能够全力宣传、推广、销售
6、为重要客户需求提供理财咨询，制定合理的财务计划
7、维持客户关系，通过与客户沟通，及时调整客户的财务安排 ，实现客户财富的保值增值
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